Gestionnaire de patrimoine

Qu’est-ce qu’un gestionnaire de patrimoine ?

Un gestionnaire de patrimoine, également appelé gestionnaire de fortune ou conseiller en gestion de patrimoine, est un professionnel financier qui aide les particuliers à gérer et à faire fructifier leur patrimoine financier. Ce dernier peut comprendre des actifs tels que des investissements, des biens immobiliers, des comptes bancaires, des assurances, des retraites, des actions, des obligations et d'autres types de bien de valeur.

Comment devenir gestionnaire de patrimoine ? Pour devenir Gestionnaire de patrimoine il est nécessaire de suivre une formation liée à la comptabilité et à la gestion. La business school Pigier propose plusieurs formations pouvant mener à cette carrière :

Le titre certifié comptable d’entreprise, qui se prépare en 2 ans après le bac
Le bachelor gestionnaire comptable et financier sur 1 an, de niveau bac +3

Ces différents parcours permettent d'acquérir toutes les connaissances et compétences nécessaires à l’exercice de ce métier.

Quelles missions réalise un gestionnaire de patrimoine ?

Un gestionnaire de patrimoine réalise différentes tâches telle que :

Évaluer le patrimoine d'un client
Étudier les ressources et la situation familiale d'un client
Assimiler les attentes du client
Comprendre si le client souhaite réaliser des investissements sûrs ou plus rentables
Déterminer une stratégie de placement
Surveiller les nouveaux textes de loi qui impactent le patrimoine de ses clients
Proposer des solutions concrètes pour optimiser le patrimoine des clients.

Quelles qualités pour faire ce métier ?

Les gestionnaires de patrimoine doivent avoir une véritable passion pour le monde de la finance et des investissements. Ils devraient être curieux et désireux d'apprendre en permanence sur les marchés financiers.

Dans quels environnements ce métier peut-il s'exercer ?

Le métier de gestionnaire de patrimoine peut s'exercer dans divers environnements professionnels, en fonction des préférences et des aspirations du professionnel. Voici quelques-uns des environnements dans lesquels ce métier peut être exercé :

Entreprises de gestion de patrimoine : De nombreuses entreprises spécialisées dans la gestion de patrimoine offrent des services de conseil financier et d'investissement à une clientèle diversifiée. Ces entreprises peuvent être petites et indépendantes ou faire partie de grandes institutions financières.
Banques et assureurs
Gestion de patrimoine familial : Certains gestionnaires de patrimoine travaillent spécifiquement avec des familles fortunées pour gérer l'ensemble de leur patrimoine familial, y compris les biens immobiliers, les entreprises familiales et les investissements personnels.

Quelles sont les perspectives d'avenir pour ce métier ?

Les perspectives d'emploi pour les gestionnaires de patrimoine peuvent varier en fonction de plusieurs facteurs, notamment l'économie, les évolutions réglementaires et la demande des clients. Globalement, ce métier continue de présenter des perspectives d'emploi positives pour une principale raison : démographie : Le vieillissement de la population dans de nombreux pays a accumulé la demande pour des services de gestion de patrimoine, car de nombreuses personnes cherchent à planifier leur retraite et à gérer leur patrimoine accumulé au fil des ans.

Quelles sont les perspectives de carrière?

Les perspectives de carrière en tant que gestionnaire de patrimoine peuvent être très prometteuses pour ceux qui possèdent les compétences, les connaissances et la passion nécessaire pour réussir dans ce domaine. Vous pourriez être promu pour superviser une équipe et gérer les clients de haut niveau de l'entreprise.

Si sa renommée est croissante, il peut se permettre de devenir gestionnaire de patrimoine indépendant ou de créer sa propre société.

Quels sont les avantages de ce métier ?

Si vous vous demandez pourquoi devenir gestionnaire de patrimoine, voici quelques raisons qui devraient vous convaincre :

Le salaire (30 000 à 65 000€)
Les évolutions de carrière
La diversité des missions