Le conseiller bancaire accompagne les particuliers et professionnels dans la gestion de leurs finances et dans la réalisation de leurs projets. Il est également l’interlocuteur n°1 de ses clients pour analyser leurs besoins afin de leur proposer des services adaptés en termes d’épargne, de crédit, d’assurance, de placement… Il joue donc un rôle central dans la fidélisation de la clientèle.
Objectif du métier
Gestion et suivi du portefeuille clients
- Fidéliser la clientèle en garantissant un service de qualité
- Identifier les besoins des clients à chaque étape de leur vie
Conseil et vente de produits financiers
- Commercialiser les produits bancaires : épargne, crédits, assurances, placements…
- Analyser la situation financière des clients pour proposer des solutions personnalisées
- Instruction et montage des dossiers de financement
Analyser la solvabilité et évaluer le niveau de risque pour chaque dossier
- Étudier les demandes de crédit immobilier, à la consommation ou professionnel
La formation Bachelor Finance chez Pigier Lorient en alternance te permettra d’apprendre et de pratiquer directement aux côtés de professionnels.
Rôle et responsabilité du métier
Le conseiller bancaire joue un rôle clé dans la satisfaction de ses clients et la santé financière de l’entreprise dans laquelle il travaille.
Ses responsabilités incluent :
- L’analyse des bilans financiers et les capacités d’endettement des clients
- La structuration des plans de financement adaptés aux projets d’investissement
- L’évaluation de la rentabilité du portefeuille clients
- L’accompagnement des clients professionnels dans la gestion de leur trésorerie et de leurs flux
Le conseiller bancaire développe des compétences telles que : la maîtrise des produits bancaires et financiers, la maîtrise des outils CRM et des logiciels bancaires internes, la lecture et l’interprétation des documents comptables, mais aussi : la rigueur et l’organisation, ainsi que son adaptabilité.
Quelle formation suivre chez Pigier Lorient pour devenir Conseiller bancaire ?
Chez Pigier Lorient tu pourras suivre la formation :
Ce Bachelor en alternance te permettra d’acquérir de l’expérience tout en obtenant un diplôme reconnu.
Salaire
Le salaire d’un.e Conseiller bancaire varie selon le secteur de l’entreprise, sa taille et sa localisation :
- Pour un profil débutant : 2000€ brut/mensuel
- Pour un profil confirmé : 3000€ brut/mensuel
Perspective de carrière
Avec de l’expérience le conseiller bancaire peut aspirer à évoluer vers :
- Conseiller en gestion de patrimoine
- Chargé d’affaires entreprises
- Directeur financier
Où exercer ce métier
Le métier de Conseiller bancaire peut s’exercer dans :
- Les banques traditionnelles et mutualistes
- Les organismes financiers spécialisés
- Les banques digitales
- Le secteur public
Avec la formation Bachelor finance, tu peux choisir ton secteur d’activité !
Orientation après cette formation
Après ton Bachelor finance tu peux également poursuivre ton parcours avec :
Le MBA Finance
Le DSCG (Diplôme Supérieur de Comptabilité et de Gestion)