Le/La Conseiller(ère) en gestion de patrimoine accompagne les particuliers, les professionnels et les chefs d’entreprise dans la gestion, la valorisation et la transmission de leur patrimoine. Son rôle est de proposer des solutions adaptées à la situation, aux objectifs et au profil de chaque client en matière d’épargne, d’investissement, de fiscalité, de retraite ou encore de succession.
Son quotidien alterne entre les rendez-vous clients, l’analyse patrimoniale, la veille économique et réglementaire, ainsi que la recherche de solutions financières et immobilières adaptées. Il/elle établit une relation de confiance durable afin d'accompagner ses clients dans leurs projets de vie et leurs décisions financières.
Le poste demande un excellent sens du conseil, des compétences en finance, en fiscalité et en droit patrimonial, ainsi qu'une forte aisance relationnelle. Avec le MBA Finance à Pigier Bordeaux, il est possible d'acquérir toutes les compétences nécessaires pour exercer ce métier grâce à une formation professionnalisante en alternance.
Missions types
Voici des exemples concrets de missions exercées par un(e) Conseiller(ère) en gestion de patrimoine :
- Réaliser un diagnostic complet de la situation patrimoniale des clients.
- Définir une stratégie patrimoniale adaptée aux objectifs et au profil de risque de chaque client.
- Conseiller sur les placements financiers, les investissements immobiliers et les solutions d'épargne.
- Accompagner les clients dans la préparation de leur retraite, de leur succession et de la transmission de leur patrimoine.
- Optimiser la fiscalité dans le respect de la réglementation en vigueur.
- Assurer le suivi et l'évolution des portefeuilles d'investissement.
- Développer et fidéliser un portefeuille de clients.
- Effectuer une veille sur les marchés financiers, les produits d'investissement et les évolutions fiscales.
- Travailler en collaboration avec des experts (notaires, avocats, experts-comptables, assureurs).
- Garantir le respect des obligations réglementaires et déontologiques liées au conseil patrimonial.
Qualités & compétences requises
Pour ce poste, il est nécessaire d'avoir les qualités et compétences suivantes :
- Excellentes connaissances en finance, fiscalité et gestion patrimoniale.
- Capacité d'analyse et de synthèse.
- Sens du conseil et de la relation client.
- Écoute active et pédagogie.
- Rigueur, discrétion et sens de l'éthique.
- Aisance commerciale et aptitude à développer un portefeuille clients.
- Bonne maîtrise des outils financiers et bureautiques.
- Capacité à suivre les évolutions économiques, fiscales et réglementaires.
Formation possible avec Pigier Bordeaux
Cette formation permet d'acquérir les compétences nécessaires pour maîtriser l'analyse financière, la gestion des investissements, la fiscalité, le pilotage de la performance financière et le conseil patrimonial, tout en développant une solide expertise grâce à l'alternance.
Évolution & perspectives
Le poste de Conseiller(ère) en gestion de patrimoine peut évoluer vers :
- Responsable de clientèle patrimoniale
- Banquier privé
- Gestionnaire de fortune
- Directeur d'agence bancaire
- Consultant en ingénierie patrimoniale
- Responsable de développement patrimonial
Avec de l'expérience, il est également possible de créer son propre cabinet de conseil en gestion de patrimoine ou d'intégrer une banque privée, une société de gestion ou un cabinet spécialisé.
Salaire & conditions
- Débutant (comme en alternance avec le MBA Finance selon la grille de rémunération) : entre 2 500 € et 3 000 € brut/mois.
- Expérimenté : entre 4 000 € et 7 000 € brut/mois, voire davantage grâce aux commissions et aux primes sur objectifs.
- Variables fréquentes : primes commerciales, intéressement, participation, véhicule de fonction selon les structures, mutuelle et avantages bancaires.
- Horaires généralement réguliers avec une forte autonomie et des déplacements fréquents pour rencontrer les clients.
Tu es intéressé(e) par ce poste ou par le MBA Finance à Pigier Bordeaux ? Tu hésites encore entre plusieurs formations ? Nous te proposons de venir nous rencontrer lors de nos Journées Portes Ouvertes ou de demander notre brochure pour découvrir toutes les opportunités qui s'offrent à toi.