Métiers # Conseiller bancaire Le **conseiller bancaire** accompagne les particuliers et professionnels dans la gestion de leurs finances et dans la réalisation de leurs projets. Il est également l’interlocuteur n°1 de ses clients pour analyser leurs besoins afin de leur proposer des services adaptés en termes d’épargne, de crédit, d’assurance, de placement… Il joue donc un rôle central dans la fidélisation de la clientèle. ## Objectif du métier **Gestion et suivi du portefeuille clients** - Fidéliser la clientèle en garantissant un service de qualité - Identifier les besoins des clients à chaque étape de leur vie **Conseil et vente de produits financiers** - Commercialiser les produits bancaires : épargne, crédits, assurances, placements… - Analyser la situation financière des clients pour proposer des solutions personnalisées - Instruction et montage des dossiers de financement **Analyser la solvabilité et évaluer le niveau de risque pour chaque dossier** - Étudier les demandes de crédit immobilier, à la consommation ou professionnel La formation [Bachelor Finance](/bachelor-comptable-et-finance) chez [Pigier Lorient](/ecole-commerce-lorient) en alternance te permettra d’apprendre et de pratiquer directement aux côtés de professionnels. ## Rôle et responsabilité du métier Le conseiller bancaire joue un rôle clé dans la satisfaction de ses clients et la santé financière de l’entreprise dans laquelle il travaille. Ses responsabilités incluent : - L’analyse des bilans financiers et les capacités d’endettement des clients - La structuration des plans de financement adaptés aux projets d’investissement - L’évaluation de la rentabilité du portefeuille clients - L’accompagnement des clients professionnels dans la gestion de leur trésorerie et de leurs flux Le conseiller bancaire développe des compétences telles que : la maîtrise des produits bancaires et financiers, la maîtrise des outils CRM et des logiciels bancaires internes, la lecture et l’interprétation des documents comptables, mais aussi : la rigueur et l’organisation, ainsi que son adaptabilité. [Je demande une brochure](/demande-de-documentation) ## Quelle formation suivre chez Pigier Lorient pour devenir Conseiller bancaire ? Chez [Pigier Lorient](/ecole-commerce-lorient) tu pourras suivre la formation : - [Bachelor Finance](/lorient/bachelor-en-management-dentreprise-specialisation-gestion-et-finance) Ce Bachelor en alternance te permettra d’acquérir de l’expérience tout en obtenant un diplôme reconnu. ## Salaire Le salaire d’un.e Conseiller bancaire varie selon le secteur de l’entreprise, sa taille et sa localisation : - Pour un profil débutant : 2000€ brut/mensuel - Pour un profil confirmé : 3000€ brut/mensuel ## Perspective de carrière Avec de l’expérience le conseiller bancaire peut aspirer à évoluer vers : - Conseiller en gestion de patrimoine - Chargé d’affaires entreprises - Directeur financier ## Où exercer ce métier Le métier de Conseiller bancaire peut s’exercer dans : - Les banques traditionnelles et mutualistes - Les organismes financiers spécialisés - Les banques digitales - Le secteur public Avec la formation [Bachelor finance](/lorient/bachelor-en-management-dentreprise-specialisation-gestion-et-finance), tu peux choisir ton secteur d’activité ! ## Orientation après cette formation Après ton [Bachelor finance](/bachelor-comptable-et-finance) tu peux également poursuivre ton parcours avec : - Le [MBA Finance](/lorient/mba-gestion-finance) - Le [DSCG](/lorient/dscg-diplome-superieur-de-comptabilite-et-de-gestion-grade-de-master) (Diplôme Supérieur de Comptabilité et de Gestion) [Je candidate](/dossier-de-candidature) ## Vous pourriez aussi vous demander… Métiers [Manager de rayon](/nantes/formation-manager-de-rayon) Métiers [Commercial](/aix-en-provence/formation-commercial) Tu souhaites avoir plus d'informations ? [ Parler à un conseiller ](/etre-appele)